- 近三分之二女性認為，與母親一代相比，她們的財務安全感有所提升。
- 67% 受訪者表示，健康問題是促使她們作出重大財務決定的最主要生活事件。
- 72% 受訪者曾為支付子女或年長親屬的護理費用而犧牲個人醫療。
- 首要財務安全目標 (70%) 為擁有足夠儲蓄以應付突發開支。
- 44% 母親表示，在平衡子女和年邁父母的財務需求時感到壓力。
- 65% 受訪者表示，難以找到切合其所需的金融產品。
香港2025年2月28日 /美通社/ — 根據 Sun Life 亞洲區最新研究顯示，儘管挑戰猶存，亞洲女性在實現財務自主方面已取得長足進展。
Sun Life 標誌
這項名為《聚焦女性財富：建立信心與安全感》的研究，訪問了超過 3,000 名女性受訪者，以瞭解香港特別行政區、印尼、馬來西亞、菲律賓、新加坡和越南女性的財務態度、行為及挑戰。
亞太區的財務策劃在推動所有女性的經濟賦權方面已取得重大進展。然而，在管理財富方面，女性仍然面對與其工作及個人生活息息相關的挑戰。透過為她們提供切合其人生階段和目標的理財建議，可協助她們建立更強的財務信心和安全感。
世代進步，惟「三文治世代」壓力倍增
整體而言，區內女性認為其財務安全感較前幾代有所改善，近三分之二 (65%) 受訪者表示，與其母親同齡時相比，她們的財務狀況有所改善。然而，女性在家中承擔的傳統家庭角色和責任，令不少人難以實現財務穩定。
44% 母親表示，在平衡子女和父母的需求時感到壓力，反映不少女性肩負多代照顧責任。值得注意的是，雖然 61% 女性正為父母目前或未來的護理開支儲蓄，但只有 16% 有子女的女性期望在年老時獲得子女的全面支援。這可能反映女性愈來愈希望建立自身的財務韌性，選擇獨立地為未來護理需求作好準備，而非完全依賴子女。
克服障礙，實現財務願景
醫療護理已成為財務決策中的關鍵因素，多達 67% 女性認為健康問題是作出重大人生決定的主要因素，其次是置業 (40%) 及收入出現重大變化 (39%)。
然而，超過一半受訪者 (57%) 認為，醫療護理費用是實現財務安全的主要障礙。其次是缺乏投資機會和缺乏理財教育（同為 41%）。
當被問及財務安全對她們的意義時，大部分女性表示是擁有足夠儲蓄應付突發開支 (70%)、擁有穩定及足夠的被動收入 (54%)，以及沒有債務 (53%)。
對於母親而言，財務願景主要集中於確保長遠保障。最常見的目標包括為子女教育儲蓄 (56%)、建立應急基金以提供財務安全網 (49%)，以及傳授理財知識和投資概念 (47%)。
Sun Life 香港區資深顧問 Jane Lam 表示：「與前幾代人相比，現今女性在管理家庭財務和實現經濟獨立方面取得了顯著進步。為鞏固此良好勢頭，女性必須採取積極措施實現財務自主，包括學習個人理財知識、設定明確目標，以及考慮多元化的投資選擇。每一個小步，不論是增加儲蓄、探索新的投資機遇，抑或規劃退休生活，均有助建立更穩健的財務未來。透過掌握自身的財務狀況，女性不僅能改善個人生活，亦能啟發下一代。」
Lam 補充道：「隨著女性在實現財務安全和獨立自主的道路上不斷邁進，獲得適當支援至關重要。Sun Life 致力確保亞洲各地女性均能獲得所需資源，為她們提供切合其不同人生階段和責任的個人化保險及投資產品。」
儘管面對兩難，女性仍致力追求健康及財務穩定
亞洲女性在平衡各項優先事項時，依然面對不少挑戰。超過一半女性 (59%) 恆常將家庭成員（如年長親屬和子女）的財務需要置於個人需要之上。事實上，72% 女性為支付子女或年長親屬的護理費用，不惜犧牲個人醫療，包括牙科護理和年度檢查等常規護理。
收窄女性理財知識差距
由於理財知識在亞洲仍有待普及，大部分女性 (59%) 認為自己對金融和投資產品的認識僅屬基本或入門級。當被要求估算關鍵財務知識點時，大部分受訪者均能說出本國貨幣兌美元的匯率 (67%)、信用卡欠款結餘 (66%) 及現有退休金結餘 (63%)。然而，理財知識方面仍存在差距，50% 持有按揭貸款的受訪者未能估算其餘額，45% 則未能分享其投資的平均年度回報率。
三分之二女性表示，難以找到切合其獨特需要的金融產品。在尋求理財建議時，近三分之二 (63%) 女性傾向選擇諮詢女性理財顧問，而非男性。
Sun Life 首席代理官 David Lim 表示：「調查結果反映女性愈來愈重視儲蓄和財務獨立。然而，她們對醫療護理開支的憂慮，突顯了專業理財建議的重要性。完善的理財策劃，配合專業協助，能有效納入風險管理策略，確保疾病或失業等突發事件不會窒礙您的財務目標。這種策略不但有助應對突如其來的開支，更能確保女性在實現長遠財務安全之餘，維持理想的生活方式。」
編輯垂注
本調查結果透過 2024 年 12 月在香港特別行政區、印尼、馬來西亞、菲律賓、新加坡及越南進行的 3,023 次網上訪問分析及確立。大部分受訪者來自中高收入背景，部分來自較低收入組別，年齡下限為 30 歲。
執行摘要可在此處取得。
關於Sun Life
Sun Life是領先的國際金融服務機構，為個人及企業顧客提供資產管理、財富、保險及健康解決方案。Sun Life 在全球多個市場營運，包括加拿大、美國、英國、愛爾蘭、香港、菲律賓、日本、印尼、印度、中國、澳洲、新加坡、越南、馬來西亞和百慕達。截至 2024 年 12 月 31 日，Sun Life 管理的總資產達到 1.54 萬億加元。有關更多資訊，請瀏覽 www.sunlife.com。
永明金融集團股份有限公司 (Sun Life Financial Inc.) 於多倫多（多倫多證券交易所）、紐約（紐約證券交易所）及菲律賓（菲律賓證券交易所）等地的證劵交易所上市，其交易代號為 SLF。
編輯注意事項：所有數字均以加元計算
傳媒關係聯絡：
Iris Ng
Sandpiper客戶總監
電話：+85298383501
[email protected]
Becky Marshall
Sun Life Asia傳訊總監
電話：+8526170312
[email protected]
